資金是企業(yè)賴以生存的基礎(chǔ)，資金管理水平則是衡量企業(yè)是否健康運行的重要指標。建筑行業(yè)是資金密集型行業(yè)，資金量大，周轉(zhuǎn)速度慢，為了避免資金鏈斷裂，企業(yè)經(jīng)營危機，提升資金管理能力是關(guān)鍵。疫情反復，建筑企業(yè)在資金管理方面普遍存在三大難題：
財務(wù)風險管控難：部分建筑企業(yè)對于資金管理十分分散，不利于企業(yè)對財務(wù)的控制，會導致賬款回流率低下，容易產(chǎn)生貸款逾期風險。
綜合協(xié)調(diào)管理難：企業(yè)資金流和與之匹配的物資、人員等信息需要建筑企業(yè)各個部門來配合，十分考驗綜合的協(xié)同能力。而建筑行業(yè)普遍具有組織松散，管理粗放的特點，容易造成施工企業(yè)資金流向與控制脫節(jié)。
資金統(tǒng)籌管理難：項目分散，加大總部對項目資金的管理難度，容易產(chǎn)生資金支用監(jiān)管不到位現(xiàn)象。
致遠建筑資金管理解決方案
管控資金風險 合理資金調(diào)配 實現(xiàn)降本增效
致遠基于協(xié)同運營平臺COP，打造建筑行業(yè)資金管理解決方案，覆蓋資金門戶、項目資金預(yù)算管理、資金計劃管理、保證金管理、資金使用管理等環(huán)節(jié)。實現(xiàn)對資金計劃管控與執(zhí)行的有效整合，保障企業(yè)資金使用安全可控的同時提升建筑企業(yè)資金管理效率。
致遠建筑行業(yè)資金管理業(yè)務(wù)邏輯
1、資金門戶
資金一體化管控，數(shù)據(jù)可視化呈現(xiàn)
平臺一方面可以打通建筑企業(yè)內(nèi)部的財務(wù)、人力資源等業(yè)務(wù)系統(tǒng)，實現(xiàn)對資金的一體化管控；另一方面通過數(shù)據(jù)的集成，可以對資金相關(guān)數(shù)據(jù)進行多維度分析和可視化呈現(xiàn)，方便管理者掌握項目進度情況。
2、項目資金預(yù)算管理
打破信息壁壘，達到資金運用的最佳效益
通過資金管理平臺打通項目部與總部之間的信息壁壘，實現(xiàn)資金數(shù)據(jù)的上報、計劃與使用。同時可結(jié)合資金收入計劃與支出計劃統(tǒng)籌管理，達到資金運用的最佳效益。
3、資金計劃管理
資金規(guī)范管控，確保資金支出分配合理有效
平臺可按照需求建立相應(yīng)的資金計劃審批表單，表單中明確支付計劃、回款計劃等，便于相關(guān)人員對資金進行合理管控?；乜?、支付計劃可實時追溯，確保資金支出分配合理有效。
4、保證金管理
定時提醒、觸發(fā)收取，降低保證金管理風險
為了規(guī)范工程建設(shè)承包單位合同履約行為，保證工程質(zhì)量，施工單位與招標單位、業(yè)主和分包單位間有大量金額的保證金收取與支出，已經(jīng)成為制約企業(yè)現(xiàn)金流管理的風險點之一。此外保證金的持續(xù)周期長，人員變動快，容易造成返還遺忘。
通過系統(tǒng)實現(xiàn)保證金管理，與投標管理和合同管理等聯(lián)動，定時提醒、觸發(fā)收取、按比例計劃，降低保證金管理風險。
5、資金使用管理
全流程管控，防范資金風險
平臺將資金支出相關(guān)的流程全部涵蓋在內(nèi)，包括資金收入、資金支出、資金撥付等，將合理的管理和控制貫穿于生產(chǎn)經(jīng)營的始末。
建筑行業(yè)資金管理應(yīng)用價值
及時監(jiān)控，確保信息及時準確：實現(xiàn)對整個企業(yè)各項目、各銀行、各賬戶資金業(yè)務(wù)的實時監(jiān)控，確保資金信息的及時性和準確性，有效監(jiān)控資金業(yè)務(wù)的合規(guī)性和合法性。
合理資金調(diào)配，降本增效：通過對企業(yè)內(nèi)資源的集中管理，以實現(xiàn)企業(yè)資金池、票據(jù)池、融資的集中管理，充分發(fā)揮企業(yè)規(guī)模優(yōu)勢和資源調(diào)配能力，實現(xiàn)企業(yè)自有資金的降本增效。
實現(xiàn)資金風險的有效管控：資金管理平臺集中、業(yè)務(wù)集中、數(shù)據(jù)集中的基礎(chǔ)上，將企業(yè)的各項管控制度和風險管控要點嵌入到各業(yè)務(wù)過程中，通過制度、審批流程、崗位約束、授信與預(yù)算控制、指標預(yù)警、業(yè)務(wù)追溯等實現(xiàn)資金風險的事前預(yù)警和事中控制，防范資金風險。
高效結(jié)算服務(wù)與業(yè)務(wù)協(xié)同：資金管理系統(tǒng)通過與銀行以及內(nèi)部業(yè)務(wù)系統(tǒng)的一體化集成，為企業(yè)提供高效安全的金融服務(wù)。對外通過銀企直聯(lián)構(gòu)建高效的網(wǎng)絡(luò)結(jié)算體系，在確保資金安全的情況下提高資金結(jié)算效率；對內(nèi)資金系統(tǒng)通過與財務(wù)、應(yīng)收應(yīng)付、網(wǎng)報等系統(tǒng)一體化，實現(xiàn)內(nèi)部流程銜接和數(shù)據(jù)共享，提高內(nèi)部管理效率。
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